現(xiàn)在是大學畢業(yè)季，很多大學生都在忙著找工作。但還有很多同學不知道理財規(guī)劃師是做什么工作？工資待遇及月薪是多少?下面小編就詳細說一下，希望能夠幫助廣大同學。

1

理財規(guī)劃師職業(yè)介紹

理財規(guī)劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問，就是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

1

理財規(guī)劃師具體做什么

與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

1

理財規(guī)劃師崗位薪資

薪資:￥4500-12000/月

1

理財規(guī)劃師任職條件

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才＋專才”。這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。3、豐富的實踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現(xiàn)很多“獨立理財公司”，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。5、良好的個人品牌。今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”�？蛻暨x擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。6、良好的心理素質(zhì)。理財規(guī)劃師會遇到很多被拒絕的情況，好的理財規(guī)劃師應該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。薪酬狀況過去，理財規(guī)劃師主要是根據(jù)客戶的有價證券的升值情況抽取傭金。他們認為其報酬的高低應該反映出他們銷售產(chǎn)品的經(jīng)濟價值，而這些價值會隨著時間的推移而增長。

1

理財規(guī)劃師匹配專業(yè)

財政學、金融學、金融工程

專業(yè)類別 畢業(yè)五年平均薪資 工作地點 男女比例
財政學類 ￥5899
薪酬超過27%的專業(yè)

北京市
11%在北京市工作

女生較多
男24%-女76%

培養(yǎng)目標：本專業(yè)培養(yǎng)具備財政、稅務等方面的理論知識和業(yè)務技能，能在財政、稅務及其他經(jīng)濟管理部門和企業(yè)從事相關工作的高級專門人才。

主要課程：政治經(jīng)濟學、西方經(jīng)濟學、貨幣銀行學、國際經(jīng)濟學、財政學、國家預算、稅收管理、國際稅收、國有資產(chǎn)管理等。

就業(yè)方向：財政學專業(yè)學生畢業(yè)后可在財政局和稅務局的稅收規(guī)劃、審計、資產(chǎn)管理工作。財政學專業(yè)就業(yè)崗位如財務經(jīng)理、會計、財務總監(jiān)、財務主管、會計主管、財務會計、主管會計、出納、主辦會計、財務部經(jīng)理、總賬會計、財務等。

專業(yè)類別 畢業(yè)五年平均薪資 工作地點 男女比例
金融學類 ￥6634
薪酬超過50%的專業(yè)

上海市
13%在上海市工作

女生較多
男40%-女60%

培養(yǎng)目標：本專業(yè)培養(yǎng)具備金融學方面的理論知識和業(yè)務技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經(jīng)濟管理部門和企業(yè)從事相關工作的專門人才。

主要課程：政治經(jīng)濟學、西方經(jīng)濟學、財政學、國際經(jīng)濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業(yè)銀行業(yè)務管理、中央銀行業(yè)務、投資銀行理論與實務等。

就業(yè)方向：從近幾年就業(yè)情況來看，金融學專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)主要面向銀行及金融系統(tǒng)。除了商業(yè)銀行、股份制商行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構(gòu)以外，還有幾大主要去向：中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會；證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司；四大會計師事務所、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司等；保險公司、保險經(jīng)紀公司；社保基金管理中心或社保局；上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表等；國家公務員序列的政府行政機構(gòu)如財政、審計、海關部門等。

以上理財規(guī)劃師工資待遇及月薪是多少?具體干什么工作?由收集整理，更多關于其他職業(yè)詳細介紹請查看大學專業(yè)就業(yè)方向頻道。

本文來自：逍遙右腦記憶 http://www.portlandfoamroofing.com/zhuanye/qianjing/1209799.html